[비즈니스포스트] JB금융지주 목표주가가 유지됐다.
배당성향 증가와 양호한 지난해 4분기 실적이 긍정적으로 평가됐다.
▲ 10일 메리츠증권은 JB금융지주의 배당성향 증가와 지난해 실적 호조, 실적유지 위험을 고려해 목표주가를 유지했다. |
조아해 메리츠증권 연구원은 10일 JB금융지주의 목표주가 1만2100원, 투자의견 매수(BUY)를 유지했다.
9일 JB금융지주 주가는 9540원에 장을 마쳤다.
JB금융지주가 전날 실적발표를 통해 배당확대 의지를 보인 점이 주가 상승을 이끌 것으로 예상됐다.
조 연구원은 “지난해 1주당 배당금(DPS) 835원, 배당성향은 27%으로 2021년 23%보다 높아져 배당성향 증가폭이 가장 높다”며 “2024년부터 분기배당을 적극 검토하고 보통주자본(CET-1) 비율 13% 초과분에 자사주를 활용하겠다고 밝힌 점도 긍정적이다”고 분석했다.
양호한 지난해 4분기 실적도 긍정적으로 평가됐다.
조 연구원은 “JB금융지주 지난해 4분기 순이익은 1140억 원으로 시장 예상을 웃돌았다”며 “이는 그룹 자산 포트폴리오 조정 및 자본 마진율 개선을 통한 다른 은행 대비 높은 순이자마진(NIM) 개선세와 덕분이다”고 바라봤다.
다만 지난해 4분기 그룹의 연체율이 늘어난 것은 위험요소로 지적됐다.
조 연구원은 “지난해 4분기 그룹 연체율은 0.58%로 지난해와 비교해 0.10% 증가했다”며 “이런 추세를 고려하면 위험관리역량이 필요하다”고 말했다.
JB금융지주는 올해 순이익(지배주주 기준) 5980억 원을 낼 것으로 전망됐다. 2021년보다 0.50% 줄어드는 것이다. 김환 기자