[비즈니스포스트] JB금융지주 목표주가가 높아졌다.

탄탄한 실적을 바탕으로 적극적 주주환원 정책 실현 가능성이 높아진 것으로 분석됐다.
 

김지영 교보증권 연구원은 24일 JB금융지주 목표주가를 기존 1만6천 원에서 1만9500원으로 높여 잡았다. 투자의견은 매수(BUY)를 유지했다.

23일 JB금융지주 주가는 1만7150원에 거래를 마쳤다.

김 연구원은 “JB금융지주는 3분기 시장의 예상을 웃도는 실적을 바탕으로 업종 최상위 수준의 자기자본이익률(ROE)을 달성할 가능성이 높다”며 “이를 바탕으로 자사주 매입 및 소각 등을 단계적으로 확대하면서 주주환원을 늘려갈 것으로 기대된다”고 바라봤다.

JB금융지주는 2024년 3분기 연결 순이익(지배주주 기준) 1930억 원을 거뒀다. 2023년 같은 기간보다 15.4% 증가하며 교보증권 예상치를 12.4% 웃돌았다.

3분기 순이자이익은 4953억 원으로 지난해 같은 기간보다 1.8% 늘어났다. 

시장금리 하락 영향으로 은행 계열사 합산 순이자마진(NIM)은 2.64%로 0.02%포인트 하락했다. 그룹 순이자마진도 3분기 3.17%로 0.14%포인트 낮아졌다.

다만 JB우리캐피탈 순이자마진은 5.75%로 상승세를 지속하고 있다.

JB금융지주의 3분기 대손비용률은 0.83%로 전분기와 비교해 0.32%포인트 개선됐다.

김 연구원은 “JB금융지주는 대손비용률 감소 노력이 가시화하고 있다”며 “2024년 자기자본이익률은 12.9% 수준을 보일 것으로 전망되는 등 단단한 실적으로 주주환원 실현 가능성이 높아졌다”고 덧붙였다. 박혜린 기자