[비즈니스포스트] 윤종규 KB금융지주 대표이사 회장이 CEO레터를 통해 고객의 성공적 투자를 위한 나침반 역할을 강조했다.

KB금융그룹은 2일 고객의 성공적 투자를 지원하기 위해 ‘상반기 금융시장 리뷰 및 하반기 경제 전망’, ‘경제 전망을 반영한 자산배분 전략’, ‘개인·기관 고객 투자전략’ 등을 담은 ‘2023년 하반기 CEO레터’를 발송했다고 밝혔다.
 

윤 회장은 마무리인사에서 “해 뜨기 직전이 가장 어둡다는 격언이 생각나는 요즘”이라며 “하반기에도 예측하지 못한 여러 경제 변수가 나타날 것이지만 KB금융은 어려운 시장환경 속에서도 고객님의 성공투자를 위한 모든 지원을 아끼지 않겠다”고 말했다.

윤 회장은 “KB금융의 투자철학은 고객 중심을 최우선 가치로 해 그룹의 전문성과 체계적 리스크관리를 바탕으로 지속가능한 포트폴리오 기반의 안정적 이익을 추구하는 것”이라며 “KB금융이 고객님의 ‘투자의 나침반’ 역할을 다할 수 있도록 끈덕지게 노력하겠다”고 덧붙였다.

이번 CEO레터는 올해 1월 개인·기관고객을 대상으로 메타버스 공간에서 열렸던 투자 콘퍼런스 ‘KB인베스터 인사이트 2023’의 일환으로 KB금융의 투자 시각과 해법을 고객에게 전달하기 위해 마련됐다.

KB금융은 이번 CEO레터를 통해 2023년 상반기 금융시장에서 상반기 가장 의미 있는 변화로 투자자의 관심이 ‘물가’에서 ‘경기’로 무게중심이 이동했다는 점을 꼽았다.

이를 통해 지난 1년 이상 지속된 기준금리 인상에 대한 부담으로 이제는 ‘경기회복에 대한 논의가 필요하다’는 목소리가 높아지고 있다고 바라봤다.

하반기 경제전망에서는 3가지 주요 주제로 △연말 미국의 경기침체 진입 가능성 △미국 연준의 추가 긴축 여부와 이에 따른 환율 전망 △한국의 하반기 경기 반등 여부 등을 제시했다.

경제전망을 반영한 KB금융의 자산배분전략 부문에서는 하반기 주식과 채권가격이 모두 상승할 가능성이 있으나 상대적으로 채권이 보유자산의 전반적 수익률 확대에 기여할 것으로 내다봤다. 이에 따라 투자선호 자산을 ‘채권자산→주식자산→대체자산’ 순서로 제안했다.

개인·기관 고객들에 대한 투자전략부문에서는 개인 고객들에게는 ‘우량 채권’과 ‘성장주’를 동시에 주목하는 전략을 추천했다. 기관 고객들에게는 향후 1년 동안 투자시 우선 고려해야 할 시장으로 중국보다는 미국 주식시장을 권했다.

2023년 하반기 CEO레터 전문은 KB스타뱅킹 금융시장 리포트 카테고리와 KB M-able에서 확인할 수 있다. 이한재 기자