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KB증권 "현대해상 목표주가 상향, 보험손익 개선되고 주주환원 확대 기대"

박혜린 기자 phl@businesspost.co.kr 2024-07-12 09:06:05
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[비즈니스포스트] 현대해상 목표주가가 높아졌다.

보험손익이 큰 폭으로 개선될 것으로 전망되고 주주환원 확대 기대도 높아지고 있다.
 
KB증권 "현대해상 목표주가 상향, 보험손익 개선되고 주주환원 확대 기대"
▲ 현대해상이 예실차 개선 등에 힘입어 2분기 순이익이 크게 늘어난 것으로 추정됐다.

강승건 KB증권 연구원은 12일 현대해상 목표주가를 기존 4만5천 원에서 4만6500원으로 높여 잡았다. 투자의견은 매수(BUY)를 유지했다.

현대해상 주가는 11일 3만5350원에 거래를 마쳤다.

강 연구원은 “현대해상은 2분기부터 예실차(예상 보험금과 실제 발생한 보험금 사이의 차이) 개선이 확인되고 있어 올해 보험손익 개선 폭이 클 것으로 전망된다”며 “신지급여력제도(K-ICS) 비율 안정화를 통한 주주환원율 제고 기대감도 증가하고 있다”고 바라봤다.

현대해상은 2024년 2분기 별도기준으로 순이익 2634억 원을 거둔 것으로 추정됐다. 2023년 같은 기간보다 45% 늘어난 것이다.

예실차가 지난해 -940억 원에서 -46억 원 수준으로 크게 개선된 것으로 파악됐다. 

CSM(계약서비스마진) 상각은 전년 동기보다 11.4% 증가한 것으로 추정됐다. 2분기 신계약 CSM은 3.8% 늘어났다.

2분기 자기자본이익률(ROE)은 17.7%로 예상됐다.

현대해상은 주주환원율 제고도 기대된다.

강 연구원은 “현대해상은 2분기 신종자본증권을 5천억 원 규모로 발행하고 재보험 출재를 확대하면서 주주환원율 관련 부담을 완화할 것으로 예상된다”며 “2024년 배당수익률은 8.9%로 지난해(6.7%)보다 높아질 전망”이라고 말했다. 박혜린 기자

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