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다올투자 "한국금융지주 순이익 개선세 뚜렷, 목표주가 8만3천 원으로 상향"

조혜경 기자 hkcho@businesspost.co.kr 2023-11-10 08:54:20
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[비즈니스포스트] 한국금융지주 목표주가가 상향됐다.

한국금융지주가 3분기에 보인 높은 수익성을 올해 유지할 것이라는 전망이 나왔다.
 
다올투자 "한국금융지주 순이익 개선세 뚜렷, 목표주가 8만3천 원으로 상향"
▲ 한국금융지주가 올해 고수익성을 유지해 호실적을 낼 것으로 전망됐다. 사진은 한국투자증권 본점. 

김지원 다올투자증권 연구원은 10일 한국금융지주 목표주가를 기존 8만700원에서 8만3천 원으로 높여잡았다. 투자의견은 매수(BUY)로 유지했다.

9일 한국금융지주 주가는 5만7100원으로 거래를 마쳤다.

김 연구원은 “3분기 실적 반영에 따라 2023년 자기자본이익률(ROE) 전망치가 기존보다 0.3%포인트 높아져 목표주가를 상향했다”며 “적정 주가순자산비율(PBR)은 0.58배로 현재 0.4배라는 것을 감안하면 상승여력도 충분하다”고 말했다.

한국금융지주는 올해 고수익성을 이어가 호실적을 낼 것으로 분석됐다.

한국금융지주는 2023년 연결기준 영업이익 1조410억 원, 지배주주순이익 9520억 원을 거둘 것으로 예상됐다. 2022년보다 영업이익은 90.7%, 지배주주순이익은 49.5% 늘어나는 것이다.

올해 높은 수익성을 기대하는 배경으로는 3분기 영업이익 대비 순이익 개선세가 높았다는 점이 꼽혔다.

한국금융지주는 2023년 3분기 연결기준 영업이익 2126억 원, 지배주주순이익 2122억 원을 거뒀다. 지난해보다 영업이익은 16.6%, 지배주주순이익은 28.1% 증가한 것이다.

특히 순이익은 주력 자회사 한국투자증권의 충당금 규모 감소에 힘입어 시장기대치를 10.5% 상회한 것으로 나타났다.

김 연구원은 “3분기 전입액은 약 648억 원으로 축소됐는데 이 가운데 400억 원 정도가 해외 대체투자와 관련해 발생했다”며 “2분기 보수적으로 전입했음을 감안해도 손실 관련 부담 수준은 낮아진 것으로 해석된다”고 말했다.

한국투자증권의 2023년 2분기 충당금 전입액은 약 1천억 원으로 파악됐다.

한국금융지주는 이자이익 성장세도 이어갈 것으로 예상됐다.

김 연구원은 “한국투자증권의 이자이익 증가와 더불어 지분투자한 카카오뱅크의 이자이익 확대가 기대된다”며 “한국투자저축은행은 이자비용부담과 신용대출 관련 400억 원 충당금 전입으로 순이익이 감소했으나 순이익 기여도(3%)가 낮아 우려할 부분은 아니라고 생각한다”고 말했다. 조혜경 기자

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