하나은행이 수출입업무에서 발생하는 위험에 대비한 무역거래 관리 자동화시스템을 운영한다.

하나은행은 날이 갈수록 급변하고 대형화되는 무역기반 이상거래(TBML)에 선제적으로 대응하기 위해 트레이드워치(Trade Watch)시스템을 시행한다고 23일 밝혔다.

무역기반 이상거래는 무역거래를 기반으로 하는 제재위험(Sanction Risk)거래, 무역거래를 가장한 사기거래, 무역 편취거래 등 이상거래 또는 의심거래를 의미한다.

트레이드워치시스템은 국내 은행권 최초로 개발한 무역 위험거래 관리 자동화시스템이다. 

수출입업무에서 발생하는 여러 위험에 대비하기 위해 운송 관련 선박, 운송항로, 무역물품의 용도, 무역거래 상대방 및 관련자 등의 점검 항목과 방법을 자체 개발했다.

하나은행은 이를 통해 국내외 최신 무역거래 데이터에 기반한 맞춤형 위험 조기경보시스템을 구축했다. 대형화되는 국제제재 위험에 적극적으로 대응하고 불법 사기거래로부터 소비자를 보호할 수 있는 제도적 장치를 마련했다.

하나은행 외환상품섹션 관계자는 “이번 시스템 개발을 통해 무역거래와 관한 위험으로부터 손님을 보호할 수 있게 됐다”며 “지속적 시스템 고도화를 통해 손님의 수출입거래에 편의를 제공하도록 노력하겠다”고 말했다. [비즈니스포스트 김디모데 기자]