[비즈니스포스트] 국내 신용카드사 고객들이 해외 가상자산거래소를 경유해 불법 가상자산 거래를 시도한 건수가 5년 동안 약 117만 건에 이른 것으로 나타났다.

국회 정무위원회 소속 양정숙 무소속 의원이 19일 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면 2018년부터 올해 3월까지 국내 8개 카드사 고객의 해외 가상자산거래소 거래 시도 차단 건수는 모두 117만4175건, 금액은 5602억 원으로 집계됐다.

2018년부터 불법 현금 유통, 자금세탁 등 법 위반 소지로 인해 카드사의 신용카드와 체크카드를 이용한 가상자산 거래가 차단됐다. 

신용카드사를 통한 불법 가상자산 거래 시도 차단 건수는 2018년 28만1546건에서 이듬해인 2019년 1만5820건으로 급감했다. 하지만 2020년 43만5300건으로 최고치를 찍었으며 2021년에도 33만7897건을 기록했다.

2022년에는 5만7203건으로 크게 감소하는 추세를 보였으나 올해 3월까지 4만6409 건으로 지난해 기록을 넘어설 것으로 전망된다.

연도별 불법 거래 시도금액은 2018년 1548억 원, 2019년 221억 원, 2020년 1008억 원이었으며 2021년에 2490억 원으로 최고치를 기록 했다. 2022년은 229억 원, 올해는 3월까지 103억 원으로 조사됐다.

불법 가상자산 거래 시도건수는 신용카드사 별로 큰 차이를 보였다.

불법 거래가 시도된 국내 신용카드사 여덟 곳 가운데 시도건수가 가장 많았던 곳은 KB국민카드(26만2016 건)였으며 그 뒤로 현대카드 22만1577 건, 삼성카드 17만2175 건 순이었다. 비씨카드(8만6333건), 하나카드(7만7106건), 롯데카드(4만8088건) 등은 10만 건을 넘지 않았다.

양정숙 의원은 “국내 최초로 신용카드사를 통한 불법 해외 가상자산거래 시도 실태를 상세히 밝혀낸 데에 의의가 있다” 며 “불법 시도가 상상을 초월한 만큼 그동안 그물망을 피해 빠져나간 불법 거래도 많을 수 있으므로 금융당국은 뚫린 구멍을 막는 데 최선을 다해야 할 것”이라고 지적했다. 김대철 기자