신한은행이 인공지능과 같은 디지털 기술을 활용해 자금세탁 의심거래를 효과적으로 탐지하고 방지할 수 있는 시스템을 구축했다.

신한은행은 자금세탁 방지업무에 인공지능과 머신러닝, 자동화로봇 등 신기술을 도입하는 '자금세탁 방지 고도화 프로젝트'를 성공적으로 완료했다고 8일 밝혔다.
 

자금세탁 방지업무와 관련해 국내외 감독기관의 강화된 요구조건을 충족하고 글로벌 수준의 업무 경쟁력을 확보하기 위해 4월부터 추진해 온 프로젝트다.

신한은행은 자금세탁 의심거래 탐지에 머신러닝 기법을 도입했다. 

기존에는 자금세탁 방지업무 전문가의 판단에 따라 자금세탁 위험 거래 탐지대상을 선정했지만 앞으로는 머신러닝 기술을 통해 자동으로 의심 거래를 탐지할 수 있게 되는 것이다.

자동화로봇을 활용해 금융정보를 자동으로 수집하고 정리해 데이터화하는 기능도 추가됐다.

신한은행 관계자는 "그동안 축적한 인공지능 및 자동화기술 노하우를 이번 자금세탁 방지업무에 적용했다"며 "앞으로도 신기술을 통해 업무 전반에  혁신을 추진해 나가겠다"고 말했다. [비즈니스포스트 김용원 기자]