[비즈니스포스트] 우리은행이 금융사고 예방 시스템을 새롭게 도입해 내부통제를 강화한다.

우리은행은 24일 금융사고 패턴을 이용해 이상징후를 탐지하는 ‘이상징후 검사시스템(FDS)’을 개시한다고 밝혔다.
 

은행권에서는 처음으로 시나리오 기반 부정거래 검사시스템을 현업에 도입하는 것이다.

이번 시스템에는 대출 취급 시 연소득 허위 입력, 허위 자금용도 증빙자료 제출, 고객 몰래 정기예금 해지 뒤 편취 등 기존에 발생했던 사고 사례나 사고 취약 유형에 대해 대량의 거래 데이터를 분석해 반영했다. 

이를 기반으로 영업점 업무 마감 시간 뒤 특정한 이상 거래 징후 등을 탐지할 수 있는 행동 패턴 시나리오를 생성해 동일 유형의 사고의 재발 방지를 돕는다. 우리은행은 지속적으로 데이터를 축적해 시스템을 고도화하기로 했다.

만약 행동 패턴 시나리오에 따른 이상거래가 발생하면 검사시스템 모니터링을 통해 거래가 탐지된다. 이어 담당 검사역에게 알림과 자료가 발송돼 즉시 검사에 착수할 수 있다. 

우리은행은 특히 영업점의 다양한 거래에서 발생할 수 있는 사고를 선제적으로 예방할 수 있을 것으로 기대하고 있다.

또한 이번에 활용된 행동 패턴 시나리오가 추후 인공지능(AI) 기반 통합 내부통제 체계 구축 시 중요한 기반이 될 것이라고 설명했다.

우리은행 관계자는 “금융사고 패턴 기반 FDS는 개별 거래에서 탐지할 수 없는 금융사고와 반복되는 동일 유형의 금융사고를 예방할 수 있는 장점이 있다”며 “FDS를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력하겠다”고 말했다. 조혜경 기자